BTPBipTrésorerie prévisionnelle BTP : visualisez votre cash sur 90 jours
BTPBip consolide vos encaissements clients et décaissements fournisseurs pour vous donner une vision claire de votre trésorerie sur les 90 prochains jours. Anticipez les tensions avant qu'elles ne deviennent des crises.
Le BTP : champion des défaillances d'entreprise en France
Le secteur de la construction représente chaque année plus de 25 % des défaillances d'entreprises en France, soit environ 15 000 sociétés du bâtiment qui déposent le bilan annuellement. La première cause n'est pas le manque de chiffre d'affaires, mais la rupture de trésorerie: des chantiers avancés sans encaissements suffisants, des fournisseurs qui réclament au moment où les clients n'ont pas encore payé.
Le mécanisme est classique et dévastateur : l'entreprise signe de nouveaux chantiers (signe de bonne santé en apparence), avance les coûts de main-d'œuvre et de matériaux (30 à 45 % du CA en direct), et attend les paiements clients qui arrivent avec 45 à 90 jours de décalage. Au moment où trois chantiers simultanés créent un pic de dépenses, la trésorerie ne suit plus.
La solution n'est pas de refuser les chantiers, mais d'anticiper. Un dirigeant qui voit 6 semaines à l'avance que sa trésorerie va passer dans le rouge peut prendre des mesures : accélérer une relance client, négocier un délai fournisseur, utiliser une ligne de découvert. Un dirigeant qui le découvre le jour J n'a aucune marge de manœuvre.
La prévision 90j : comment BTPBip la calcule
BTPBip consolide toutes les sources de flux pour construire votre prévision de trésorerie sans vous demander un seul fichier Excel supplémentaire.
Encaissements prévus
- Factures clients avec date d'échéance
- Acomptes attendus (jalons contractuels)
- Situations de travaux programmées
- Soldes de chantier en cours de clôture
- Rappels de paiement planifiés
Décaissements prévus
- Commandes fournisseurs avec date de livraison
- Salaires et charges sociales (date fixe)
- Factures sous-traitants avec échéances
- Charges récurrentes déclarées (loyer, assurance)
- Acomptes fournisseurs programmés
Vue par semaine, par mois, par chantier
Alerte S24 :solde prévisionnel 9 700 € - sous le seuil d'alerte de 10 000 €. Notification envoyée 6 semaines à l'avance.
Prévenu avant la tension, pas pendant
Vous définissez votre seuil de trésorerie minimum (par exemple 15 000 €). Dès que BTPBip prédit que votre solde passera sous ce seuil dans les 90 prochains jours, vous recevez une notification push et un email détaillé : date prévisionnelle du passage sous le seuil, causes identifiées (facture non payée, pic de dépenses), et actions suggérées.
Cette anticipation de 4 à 8 semaines vous laisse le temps d'agir : relancer un client, décaler une commande non urgente, activer une ligne de crédit, ou accélérer la facturation d'un chantier en fin de travaux.
Votre solde prévisionnel passera sous 10 000 € le 14 juin (S24). Cause principale : décaissement salaires 14 800 € sans encaissement compensateur.
Chantier CHAN-165 termine dans 10 jours. La facture de solde (15 600 €) peut être émise à réception. Voulez-vous préparer la facture maintenant ?
Commandes fournisseurs intégrées aux décaissements
Chaque commande fournisseur saisie dans BTPBip avec un montant et une date de livraison prévue s'intègre automatiquement dans la prévision de trésorerie. Vous voyez immédiatement l'impact d'une nouvelle commande sur votre solde prévisionnel : si elle crée une tension, BTPBip vous le signale avant que vous ne la validez. Vous prenez vos décisions d'achat avec une vision claire de l'impact sur votre trésorerie, pas après coup.
Éviter le découvert mensuel grâce à l'anticipation
Didier, gérant d'une entreprise de plâtrerie-peinture en région parisienne, avait un problème récurrent : chaque fin de mois de décembre et janvier, sa trésorerie passait dans le rouge pendant 2 à 3 semaines. Les chantiers ralentissaient (jours de fête, fermetures de site), les clients payaient plus lentement, mais les salaires et les charges n'attendaient pas.
Avant BTPBip, Didier ne découvrait ce problème qu'au 25 novembre, quand il regardait son solde bancaire. À ce stade, sa seule option était d'appeler sa banque pour un découvert autorisé, avec les frais associés.
Avec la prévision 90j de BTPBip, Didier voit la tension dès fin septembre : le graphique montre clairement la semaine où le solde va passer sous son seuil d'alerte de 20 000 €. Il a 8 semaines pour agir. Il décide d'avancer la facturation de deux chantiers dont les travaux seront terminés début décembre (en émettant les factures de solde dès la fin des travaux plutôt que le 31 décembre), et de négocier un délai de 30 jours supplémentaires avec son principal fournisseur de matériaux sur une commande prévue en novembre.
Résultat : pour la première fois depuis 4 ans, son entreprise termine décembre sans découvert. La trésorerie reste au-dessus du seuil d'alerte toute la période difficile. Les 2 800 € de frais bancaires habituels sont évités. Et Didier a passé un mois de janvier serein.
Vos questions sur la trésorerie prévisionnelle BTPBip
La trésorerie prévisionnelle fonctionne-t-elle sans connecter ma banque ?
Oui. BTPBip calcule la trésorerie prévisionnelle à partir des données de gestion saisies dans l'outil : factures clients avec dates d'échéance, commandes fournisseurs avec montants et délais, et charges récurrentes déclarées (salaires, loyer, abonnements). Aucune connexion bancaire n'est requise - et la précision augmente avec l'utilisation régulière de l'outil.
À quelle fréquence la prévision est-elle mise à jour ?
La prévision est recalculée en temps réel à chaque nouvelle saisie : une facture envoyée, une commande fournisseur passée, un acompte reçu. Vous voyez immédiatement l'impact de chaque action sur votre trésorerie des 90 prochains jours.
Comment fonctionne le seuil d'alerte trésorerie ?
Vous définissez un seuil de trésorerie minimum (par exemple 15 000 €). Si la prévision prédit que votre solde passera sous ce seuil dans les 90 prochains jours, BTPBip vous envoie une alerte push et email avec la date prévisionnelle et les éléments déclencheurs. Vous avez ainsi le temps de prendre des mesures préventives.
Puis-je voir la trésorerie prévisionnelle par chantier ?
Oui. En plus de la vue globale entreprise, BTPBip propose une vue par chantier : encaissements attendus (factures, acomptes, solde), décaissements liés (commandes fournisseurs, sous-traitants) et marge prévisionnelle. Idéal pour identifier les chantiers qui pèsent sur votre trésorerie.
Les acomptes sont-ils pris en compte dans la prévision ?
Oui. Les acomptes versés par les clients sont intégrés dans les encaissements prévus. De même, les acomptes fournisseurs versés figurent dans les décaissements. La prévision distingue clairement les flux réalisés (comptabilisés) des flux prévus (modélisés selon les échéances contractuelles).
Puis-je exporter la prévision de trésorerie pour mon expert-comptable ?
Oui. La prévision de trésorerie est exportable en PDF et Excel. L'export inclut le détail semaine par semaine des encaissements et décaissements prévus, avec la liste des factures et commandes sous-jacentes. Parfait pour les points mensuels avec votre expert-comptable ou votre banquier.
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